Rahapesu tõkestamine

Rahapesu tõkestamine (AML — anti-money laundering) on reeglistik, mis takistab kuritegeliku raha "puhtaks pesemist" hasartmängude kaudu. Kasiinod on rahapesu tõkestamise seaduse mõistes kohustatud subjektid: nad peavad mängija tuvastama, tehinguid jälgima ja kahtlastest tehingutest teatama rahapesu andmebüroole.

Mängija näeb AML-nõudeid peamiselt kahes kohas: põhjalik isikutuvastus (KYC) ning suuremate summade või ebatavaliste mustrite korral raha päritolu päring — kasiino võib küsida pangaväljavõtet, palgatõendit või muud allika tõendust. See ei ole kiusamine, vaid seadusest tulenev kohustus, mille täitmata jätmine maksaks kasiinole litsentsi.

Millal kasiino küsib rohkem kui tavalist isikutuvastust

Euroopa Liidu rahapesu tõkestamise direktiiv (EL) 2015/849 loetleb hasartmänguteenuse osutajad kohustatud isikute hulka (direktiivi tekst). Direktiivi järgi peab hasartmänguteenuse osutaja rakendama kliendi hoolsusmeetmeid, kui võitude väljamaksmisel või panuse tegemisel on tehingu summa 2000 € või rohkem, ka siis kui see koosneb mitmest omavahel seotud tehingust. Praktikas tuvastavad Eesti kasiinod mängija üldjuhul juba registreerimisel, seega põhjalikum päring tuleb tavaliselt suuremate summade, ebatavalise mustri või kahtluse korral.

Näide: mis võib päringu käivitada

• Mitu väiksemat sissemakset ühe päeva jooksul, mis kokku ületavad suuremat summat. Näiteks kolm sissemakset à 700 € on kokku 2100 € ja võivad olla seotud tehingud.
• Sissemakse ja kohene väljamakse ilma mängimiseta.
• Sissemaksed teise inimese kaardilt või kontolt.
• Äkiline muutus mängumustris või summades.

Siis küsib kasiino raha päritolu tõendit: pangaväljavõte, palgatõend, müügileping, pärimistõend. Saada kõik, mida kasiino küsib, ja mitte rohkem; kolmandate isikute andmeid ära lisa. Kui dokumendid on valmis, saad väljamakse kiiremini kätte. Kasiino võib väljamakse selle ajaks peatada; vaata kiiredvaljamaksed.ee artiklit KYC dokumendid kasiinos.

Mida see sulle tähendab

Kahtlastest tehingutest teatatakse rahapesu andmebüroole (Rahapesu Andmebüroo). Kasiino ei pea sulle teatamise fakti avaldama. Seega ära küsi, kas sinust on teatatud, ja ära katseta kontrolli vältida: tehingute tükeldamine ehk summade jagamine väiksemateks, et jääda alla piiri, näeb välja täpselt nagu see, mida AML-süsteem otsib.

Levinud eksimused

• Kasutada teise inimese makseviisi. See on üks levinumaid põhjuseid, miks väljamakse peatatakse.
• Saata hägune foto või puudulik dokument ja loota, et see läheb läbi.
• Arvata, et AML ja KYC on sama. KYC tuvastab isiku, AML on laiem tehingute jälgimise süsteem. Krüptokasiinode puhul vaata ka AML ja seadusliku raamistiku jaoks hasartmänguseadust.

Seotud ja allikad

Vaata ka: KYC, hasartmänguseadus. Allikas: Wikipedia.