Raha päritolu

Raha päritolu (inglise keeles source of funds) tähendab teavet ja tõendeid selle kohta, kust pärineb raha, mille mängija kasiinokontole kannab. Kasiino võib seda küsida, kui sissemaksed on suured, kui mängija tegevus muutub järsku või kui summa ei tundu klapivat varasema infoga. Küsimus on osa rahapesu tõkestamise kohustustest, mitte süüdistus.

Mis on raha päritolu kontroll

Lihtsa KYC kontrolli käigus tuvastab kasiino, kes sa oled, ja küsib vajadusel aadressitõendit. Raha päritolu kontroll läheb sammu võrra kaugemale: kasiino tahab mõista, kas mängitav raha vastab sinu sissetulekule või varale. Nõue tuleneb Euroopa Liidu rahapesuvastasest direktiivist ja Eestis rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusest, mis kohustavad hasartmänguteenuse pakkujat rakendama riskipõhist hoolsusmeedet.

Mõnikord eristatakse ka vara päritolu (source of wealth): kui raha päritolu puudutab konkreetset sissemakset, siis vara päritolu küsib laiemalt, kuidas mängija on oma vara kogunud. Viimast küsitakse harvemini ja tavaliselt väga suurte summade puhul.

Milliseid tõendeid tavaliselt küsitakse

• viimaste kuude palgatõend või palgalaekumisi näitav panga väljavõte;
• füüsilise isiku tuludeklaratsioon või muu ametlik tõend tulude kohta;
• dokument vara müügi, laenu või pärandi kohta, kui raha tuli sellest;
• säästude või investeeringute väljavõte;
• varasemate kasiinovõitude väljavõte, kui sissemaksed tulevad nendest.

Dokumendid peavad olema loetavad ja sinu nimel. Panga väljavõttelt võib tavaliselt varjata tehingud, mis küsimusega ei ole seotud, kuid nimi, kontonumber ja asjakohased laekumised peavad jääma nähtavaks. Enne üleslaadimist küsi klienditoelt, kas osaline varjamine on lubatud.

Kuidas see mõjutab väljamakset

Kuni raha päritolu kontroll on pooleli, võib väljamakse jääda pending-olekusse või kasiino võib sissemaksete tegemise ajutiselt peatada. Mida kiiremini ja täpsemalt vastad, seda kiiremini kontroll tavaliselt lõpeb. Kui kontroll jääb vastuseta, võib kasiino väljamakse tagasi lükata või konto sulgeda vastavalt oma tingimustele.

Kontroll võib toimuda ka panga poolel: suure laekumise korral võib pank ise küsida, kust raha tuleb. Sellest olukorrast kirjutame artiklis kui raha jääb panga poolel kinni. Üldise ülevaate dokumentidest leiad lehelt KYC kontroll ja väljamakse.

Kuidas valmistuda

• Tee sissemakseid ainult oma kontolt ja oma nimel olevate makseviisidega.
• Hoia oma mängueelarve ehk bankroll sissetulekuga kooskõlas.
• Kui tead, et teed suurema sissemakse, hoia tõendid juba käepärast.
• Vasta küsimustele lühidalt ja faktidega; ära saada dokumente, mida ei küsitud.

Kui kasiino on raha päritolu kord kinnitanud, ei pea sama dokumenti tavaliselt iga kord uuesti saatma – sellest piisab sageli seni, kuni sinu mängumuster oluliselt ei muutu. Kui sissetulek või olukord muutub, võib kasiino küsida uuendatud tõendeid. Hoia kõik esitatud failid endal alles, et vajadusel oleks lihtne neile viidata.

Kas raha päritolu küsimine on märk probleemist?

Ei pruugi olla. Kontroll on sageli automaatne ja käivitub summa või mustri põhjal, sama reegel kehtib kõigile mängijatele. Siiski tasub mõelda, kas mängitavad summad on sinu jaoks mõistlikud. Kui küsimus paneb sind muretsema selle pärast, kui palju mängid, leiad abi lehelt vastutustundlik mängimine ja Rahapesu Andmebüroo üldinfo on aadressil fiu.ee.